守るお金
近い将来に使う生活費や緊急資金は、安全性と流動性を重視します。
ASSET MANAGEMENT & PROTECTION
50代から考える
これからは、
増やすだけでなく
守ることも。
退職、年金、親の介護、相続。これからの変化を見据え、今まで築いてきた資産を守りながら、安心して使える形へ整えます。
✓ 全国オンライン対応✓ セカンドオピニオン歓迎✓ 金融商品を販売しないFP
BALANCE守る × 育てるこれからの暮らしに合うバランスを。
YOUR CONCERNS
50代のお金は、
迷うことが増えてきます。
準備できる時間はまだあります。ただし、若い頃と同じ考え方のままではなく、これからの使い道を見据えた整理が必要です。
01
老後資金がどのくらい必要なのか、具体的に分からない
02
退職金や今ある貯蓄を、どう管理・運用すればよいか迷っている
03
20代・30代と同じ投資方法でよいのか不安
04
年金、住宅ローン、教育費をまとめて整理したい
05
インフレや相続に備え、資産を守る方法も知りたい
THE RIGHT BALANCE
「守り」と「攻め」、
どちらか一方ではありません。
老後のためにすべてを現金で置いておけば、物価上昇によって価値が目減りする可能性があります。一方で、大きなリターンを求めすぎれば、必要な時に資産が減っていることもあります。
大切なのは、いつ・何に使うお金なのかを分け、目的に合った場所へ置くことです。
育てるお金
当面使わない資金は、時間と分散を活かして物価上昇に備えます。
使うお金
旅行や趣味、家族との時間など、人生を豊かにする目的も計画に入れます。
7 SUPPORT STEPS
今とこれからをつなぐ、
7つのサポート
すべてを一度に行う必要はありません。現在の状況とご希望を伺い、必要な内容からご提案します。
01現在地を知る
現状分析とライフプラン作成
金融資産・不動産・年金見込み額を整理し、収入と支出を確認。教育費、住宅ローン、退職時期などを踏まえ、老後資金をシミュレーションします。
02無理なく育てる
資産運用プランニング
50代の運用期間とリスク許容度を考え、債券・投資信託などの資産配分を検討。退職金やiDeCoの活用についても一緒に考えます。
03大切なお金を守る
資産防衛コンサルティング
インフレ・為替・相続などのリスクを整理し、保険や不動産も含めて確認。資産を減らしにくくする仕組みを整えます。
04次の人生に備える
セカンドキャリア資金計画
再就職、フリーランス、起業など、退職後の働き方を見据えた資金計画を作成。年金開始までの生活費や準備資金を確認します。
05変化に対応する
定期的な資産見直し
半年から1年ごとに運用・防衛プランを確認。市場環境やライフイベントの変化に合わせ、資産配分や方針を調整します。
06物価上昇に備える
リスク分散とインフレ対策
現金だけに偏らない分散投資の考え方を学び、株式・不動産・債券などの特徴を整理。長期的に資産価値を守る方法を考えます。
07老後の見通しを立てる
老後資金と年金の活用
公的年金の仕組みと受給見込み額を確認し、受給開始時期による違いも整理。不足が見込まれる部分への備えを検討します。
AFTER CONSULTATION
目指すのは、
数字だけではない安心です。
老後資金の見通しが立つ
必要な金額と準備できる金額を整理し、漠然とした不安を具体的な行動へ変えます。
退職金を焦って運用しない
まとまったお金をすぐに動かさず、使う時期と目的に合わせて判断できます。
自分に合うリスクが分かる
生活を守りながら、どこまで値動きを受け入れられるかを明確にします。
変化があっても見直せる
退職や相続などの変化に応じて、何を確認すべきか分かるようになります。
HOW IT WORKS
ご相談の流れ
対面・オンラインのどちらでもご相談いただけます。
まずは現状を整理
初回無料相談〈60分〉
現在のお悩みや課題を伺い、適したサポートプランをご提案します。
具体的な計画を作成
個別コンサルティング〈有料〉
資産運用・資産防衛の計画を作成し、実行に向けてサポートします。
変化に合わせて伴走
定期フォローアップ
進捗や市場環境を確認し、必要に応じて方針を見直します。
FAQ
よくあるご質問
投資経験がなくても相談できますか？
はい。資産の状況や目的を整理するところから、専門用語をできるだけ使わずにご説明します。
退職金を受け取る前でも相談できますか？
はい。受け取る前に使い道や管理方法を整理しておくことで、慌てて金融商品を選ぶことを防げます。
すでに持っている商品も見てもらえますか？
はい。銀行・証券会社・保険会社から提案された内容のセカンドオピニオンも歓迎しています。
オンライン相談は可能ですか？
はい。全国どこからでもオンラインでご相談いただけます。
START WITH CLARITY
50代は、これからのお金を
整え直すタイミングです。
まずは今の状況と、不安に感じていることをお聞かせください。
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